Phạt tới 250 triệu đồng nếu mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng từ năm 2026

Từ đầu năm 2026, các hành vi liên quan đến mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng sẽ bị xử phạt ở mức rất nặng, lên tới 250 triệu đồng đối với cá nhân, theo quy định mới của Chính phủ. Đây được xem là bước siết chặt mạnh mẽ nhằm tăng cường an toàn cho hệ thống tài chính và phòng, chống các hành vi gian lận, lừa đảo trong giao dịch ngân hàng.

Theo nội dung quy định mới, việc sử dụng tài khoản ngân hàng không đúng mục đích, đứng tên hộ, cho người khác thuê hoặc mượn tài khoản để thực hiện giao dịch trái phép đều bị coi là vi phạm pháp luật. Những hành vi này trong thời gian qua đã bị nhiều đối tượng lợi dụng để thực hiện các hoạt động như rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trung gian thanh toán cho các giao dịch bất hợp pháp.

So với các quy định trước đây, mức xử phạt lần này tăng đáng kể, thể hiện quyết tâm của cơ quan quản lý trong việc làm sạch hệ thống tài khoản thanh toán và nâng cao trách nhiệm của mỗi cá nhân khi sử dụng tài khoản ngân hàng. Không chỉ người trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm bị xử phạt, mà cả những trường hợp tiếp tay, tạo điều kiện cho việc sử dụng tài khoản sai quy định cũng có thể bị xử lý theo pháp luật.

Các chuyên gia tài chính nhận định rằng, việc siết chặt quản lý tài khoản ngân hàng là cần thiết trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt ngày càng phổ biến, giao dịch trực tuyến gia tăng mạnh và các hình thức tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi. Khi mỗi tài khoản đều gắn liền với trách nhiệm pháp lý rõ ràng, nguy cơ bị lợi dụng cho các mục đích xấu sẽ giảm đi đáng kể.

Cơ quan chức năng cũng khuyến cáo người dân cần:

• Tuyệt đối không cho người khác mượn, thuê hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng của mình
• Không đứng tên mở tài khoản hộ dưới bất kỳ hình thức nào
• Chủ động bảo mật thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập và phương thức xác thực

Việc tuân thủ đúng quy định không chỉ giúp người dân tránh các rủi ro pháp lý và tài chính, mà còn góp phần xây dựng môi trường giao dịch minh bạch, an toàn và lành mạnh cho toàn xã hội.

Trong thời gian tới, cùng với việc hoàn thiện hành lang pháp lý, các ngân hàng và tổ chức tài chính dự kiến sẽ tiếp tục tăng cường các biện pháp xác thực danh tính, kiểm soát giao dịch và cảnh báo rủi ro, nhằm hạn chế tối đa tình trạng lợi dụng tài khoản ngân hàng cho các hành vi vi phạm pháp luật.